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基金常见问题

1、 基金理财一般都涉及哪些流程?

  主要涉及认购、申购、赎回、清算、定投和转换等环节。

2、 基金申购是什么模式?

  基金申购为t日申请(以交易日15:00为界限),T+1工作日确认,T+2日查询份额。注意,T日申请是交易日的15点为界限。15点后提交为下一工作日。

  基金公司实行T+1确认原则,一般情况,第二个交易日你就可以在你的基金帐户里看到你申购的基金份额了。

3、 基金收益(净值)查看和更新时间?

  基金产品的收益由基金公司根据每日的基金净值统一核算,通过数据对接传递给壹佰金系统。收益数据(基金净值)交易日时间进行每日跟新,更新时间大概是凌晨1点,显示的是昨日的收益数据。

4、 申购基金,按哪一天的净值计算份额?

  工作日15:00前的交易按当日净值计算,15点之后按下一个工作日的净值计算。如果是非交易日(周末或节假日),则视作下一交易日的交易申请。

5、 申购份额是如何计算的?

  前端申购费用: 申购份额=申购金额/(1+申购费率)×申购当日基金单位净值

  后端申购费用: 申购份额=申购金额/T日基金份额净值

  基金单位净值=(总资产-总负债)/基金单位总数

6、 购买基金需要缴纳哪些费用?

  一般包括三项费用,管理费、托管费、申购费、赎回费和销售服务费。管理费一般不超过1.5%托管费一般不超过0.3%,其他不固定。

7、 赎回金额是怎么计算的?

  前端申购费用已交,赎回金额的计算方法:

  赎回金额=赎回份额×T日基金份额净值×(1—赎回费率)

  交纳后端申购费用,赎回金额的计算方法:

  赎回金额=赎回份额×T日基金份额净值×(1—赎回费率)—赎回份额×申购日基金份额净值×后端申购费率

  赎回总金额=赎回份额×赎回日基金份额净值

  赎回费用=赎回总金额×赎回费率

  赎回金额=赎回总金额-赎回费用

8、 基金赎回后十多日了还没有到账呢?

  正常赎回确认后3个工作日可到账。但是因为银行卡信息,是通过系统自动匹配的,有一定的错误率,因此又个别客户会因银行账户信息错误导致银行支付失败,需要您联系客服提供银行卡的开户行信息,客服提交银行更正信息后3个工作日即可到账了。
 

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